近期，加密货币交易平台 Binance 表示，其安全风控系统目前已接入超过100个AI模型，用于识别诈骗行为、异常账户活动以及可疑资金流向。平台称，自2025年以来，相关系统已协助拦截超过100亿美元的潜在诈骗风险。
据加密行业媒体报道，币安目前已部署超过24项AI安全机制，并通过100多个AI模型，对钓鱼攻击、假客服诈骗、异常登录行为及高风险交易流动进行实时监控。
数据显示，从2025年至2026年第一季度期间，币安累计识别并拦截约105.3亿美元的高风险资金或潜在用户损失。仅2026年第一季度，平台就拦截约2290万次钓鱼及诈骗攻击，涉及保护资金规模约19.8亿美元。
相关数据也反映出，加密货币诈骗正在持续升级。过去，诈骗分子多依赖假客服、钓鱼链接、虚假投资群组或仿冒网站行骗；如今，随着AI技术普及，越来越多攻击者开始利用AI批量生成诈骗话术、伪造身份资料，甚至透过深度伪造（Deepfake）视频、语音及自动化机器人，在社交平台大规模实施诈骗。
币安方面指出，AI技术一方面降低了诈骗集团的运作成本，使骗局变得更快速、更逼真，也更难辨识；但另一方面，AI同样提升了平台风控能力，让交易所能够更快发现异常账户与可疑交易，并在资金转出前进行拦截。
不过，外界也提醒，目前相关数据主要来自币安自身披露。所谓“拦截金额”，通常是指被识别为高风险或潜在损失的资金规模，并不等同于用户已经被骗后又成功追回的实际损失金额。
对于一般加密货币用户而言，真正需要提高警惕的，仍然是各种主动接触式诈骗。凡是有人透过私讯声称“账户异常”“协助解冻”“带单投资”“领取空投”或“客服验证”，并要求点击陌生链接、安装插件、共享屏幕、提供验证码、助记词或私钥，基本都应视为诈骗风险处理。
