8月27日，上海市公安局在新闻发布会上公布两起利用虚拟货币开展非法跨境资金兑换及支付结算案件，两案共抓获28名犯罪嫌疑人。其中，一起特大地下钱庄案件涉案资金接近200亿元，另一起虚拟货币跨境支付案件涉案金额超过2亿元。
警方介绍，第一起案件涉及一个利用虚拟货币作为中间媒介，为客户提供人民币与外币非法兑换服务的地下钱庄网络，共有19名犯罪嫌疑人被抓。
调查显示，自2024年8月起，刘某、徐某、高某、王某等人开始招揽有跨境换汇需求的客户，通过虚拟货币交易结合境内外资金“对敲”等方式，为客户完成资金跨境转移，并从中按照一定比例收取手续费。
具体操作过程中，客户首先将人民币转入团伙控制的境内银行账户，随后由团伙联系虚拟货币交易人员购买虚拟货币，再通过境外渠道出售并兑换成外币，最终将资金转入客户指定的境外账户。
通过“人民币—虚拟货币—境外出售—外币”的资金转换方式，该团伙将虚拟货币作为跨境换汇的中间环节，以规避正常的资金兑换及跨境结算渠道。
警方调查发现，团伙内部存在明确分工。刘某主要负责寻找换汇客户、联系虚拟货币币商以及下达资金划转指令；徐某、高某等人负责招募人员批量开设银行账户，用于接收、归集和转移资金；王某等人则负责具体操作涉案账户。
2026年1月，上海公安经侦部门在网络巡查过程中发现相关非法换汇线索，并随即立案调查。自今年4月起，警方分批展开收网行动，共抓获19名涉案人员。
目前，刘某、徐某、高某、王某等5人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪，已被检察机关批准逮捕，其余相关人员也被依法采取刑事强制措施。该案涉及资金规模接近200亿元。
警方当天同时公布另一起利用虚拟货币开展跨境支付结算的案件。该案涉及虚拟货币充值、多币种跨境兑换以及虚拟信用卡发行等业务，共有9名犯罪嫌疑人被抓，涉案金额超过2亿元。
调查显示，李某等人成立科技公司，并搭建所谓“资金跨境汇兑平台”和“虚拟信用卡发行结算平台”，面向境内用户提供相关跨境资金服务。
其中，“资金跨境汇兑平台”主要在境外收取客户支付的虚拟货币，再将其兑换成外币形成资金池，之后通过虚假事由办理跨境结汇，将相关资金转换成人民币。
另一套“虚拟信用卡发行结算平台”则与多家虚拟卡运营商合作，为客户提供虚拟信用卡。客户通过虚拟货币进行还款后，团伙再将收到的虚拟货币在境外兑换成外币完成资金结算，并通过交易手续费、消费服务费、办卡费及提现费等方式获利。
自2026年7月起，上海警方针对该案分批展开收网，共抓获李某、杨某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5人因涉嫌非法经营罪已被检察机关批准逮捕，杨某等4人被依法采取刑事强制措施。
两起案件合计抓获28名犯罪嫌疑人。上海警方表示，将继续加强对利用虚拟货币进行非法跨境换汇、资金转移及支付结算等违法犯罪活动的打击力度。
